Как оформить доверительное управление ПИФ

Инвестирование в ценные бумаги для приумножения сбережений требует опыта работы на фондовых рынках и наличие глубоких специализированных знаний. Лучший способ – довериться профессионалам, т.е. отдать ценные бумаги в доверительное управление. Доверительное управление паевого инвестиционного фонда представляет собой профессиональное управление активами, направленное на получение прибыли. Команда профессиональных управляющих активами с учетом анализа рыночной конъюнктуры и требованиями законодательства разрабатывает инвестиционные стратегии.

Инвестор, вкладывая денежные средства в паевой инвестиционный фонд, фактически заключает договор доверительного управления с управляющей компанией и становится владельцем инвестиционных паев. Приобретение пая (Ст.14 Федерального закона № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» от 29.11.2001):

• удостоверяет долю владельца пая (пайщика) в праве собственности на имущество паевого инвестиционного фонда, которое является общим имуществом владельцев инвестиционных паев и принадлежит им на правах общей долевой собственности;
  • дает право владельцу пая требовать от управляющей компании надлежащего доверительного управления ПИФ;
  • дает право, в случае прекращения договора доверительного управления паевым инвестиционным фондом со всеми владельцами инвестиционных паев этого паевого инвестиционного фонда, на получение денежной компенсации.

Согласно Федеральному закону № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» от 29.11.2001, Гл. III, Ст.11 (ред. от 22.04.2010), для присоединения к договору доверительного управления паевым инвестиционным фондом необходимо обратиться в управляющую компанию, осуществляющую доверительное управление данным паевым инвестиционным фондом, и приобрести инвестиционные паи.

Для оформления пая первоначально следует ознакомиться с Правилами доверительного управления паевым фондом, чьи паи планируется приобрести. Правила можно получить, обратившись в офис управляющей компании или сделав запрос по электронной почте. После того, как Правила, служащие базовым документом, регламентирующим деятельность ПИФ, изучены, следует заполнить бланк «Заявки на приобретение инвестиционных паев». В заявке следует указать:

• полное наименование паевого инвестиционного фонда;
• полное наименование управляющей компании;
• количество и стоимость паев/денежный эквивалент их оплаты;
• платежный документ, подтверждающий оплату паев;
• дату приема заявки.

Помимо этого, в заявке необходимо указать данные инвестора:

• Ф.И.О. покупателя;
• серию и номер документа, удостоверяющего личность, дату выдачи и наименование выдавшего его органа;
• адрес для направления выписок из реестра владельцев инвестиционных паев;
• другая контактная информация;
• номер лицевого счета плательщика (реквизиты счета).

Заявка принимается при личном присутствии заявителя/его уполномоченного представителя (на основании нотариально заверенной доверенности) при наличии удостоверяющего личность документа только в управляющей компании или агентами (на основании доверенности от управляющей компании). Эксперты фондового рынка рекомендуют инвесторам сразу же оформить заявку на многократное приобретение паев, что значительно экономит время при оформлении документов.

После того, как заявка на приобретение инвестиционных паев заполнена и принята управляющей компанией, надлежит оплатить паи. Инвесторы могут внести денежные средства в доверительное управление ПИФ путем внесения наличных денежных средств в кассу управляющей компании или перечисления денежных средств на банковский счет паевого инвестиционного фонда. Только после этого осуществляется выдача инвестиционных паев. Для подтверждения приобретения из реестра владельцев инвестиционных паев делается информационная выписка, которая обязательно должна содержать:

• дату составления выписки;
• Ф.И.О. владельца паев и номер лицевого счета в реестре;
• общее количество записанных на указанную дату приобретенных инвестором паев;
• реквизиты заявки на приобретение инвестиционных паев;
• дату и время внесения в регистрационный журнал записи об изменении (на основании заявки на приобретение) количества принадлежащих инвестору паев;
• полное наименование паевого инвестиционного фонда;
• полное наименование управляющей компании и адрес;
• полное наименование регистратора фонда (с лицензией Федеральной службы по финансовым рынкам/ФСФР), Ф.И.О. и подпись должностного лица регистратора фонда, заверенные печатью.

На основании Ст.12 Федерального закона № 156-ФЗ, срок действия договора доверительного управления паевым инвестиционным фондом не может превышать 15 лет.